杜絕洗錢，合規經營

洗錢本身作為一種犯罪行為，其不僅干擾了我們正常的生活秩序，還削弱了國家對於市場的巨集觀經濟調控效果，影響了整個社會經濟的執行，對社會的穩定、國家的安全和人民的生命以及財產的安全造成無法估量的損失。基層金融機構是不法分子洗錢的主要渠道,也是洗錢活動流出的主要閘口，因此對於作為基層金融機構的我們來說，積極參與反洗錢工作，不僅僅只是完成一項工作，更是協助我行實現穩健經營的實際需要。

首先，瞭解客戶。反洗錢工作第一步，瞭解你的客戶。對於整個銀行系統來說，網點是直接接觸到客戶群體的機構，擔負著識別客戶真實身份的責任，因此，我們在為客戶開立賬戶時的首要工作就是認真核實客戶身份證件有效性和真實性，確認客戶的真實身份以及開卡用途，杜絕冒名開戶等問題；我們櫃員在為客戶進行交易，尤其進行大額現金存取、轉賬業務時，要根據客戶提供的有效身份證件識別客戶，記錄客戶的身份，同時做好大額現金存取、轉賬登記工作。

其次，認真完成洗錢可疑核實工作。對反洗錢系統下發的高風險客戶，及時進行處理反饋。對於留存有效聯絡方式的客戶，通過與客戶取得聯絡，瞭解其居住地址年齡職業等基本資訊，根據客戶提供的賬戶用途等資訊與交易流水進行認真核對，判斷客戶交易是否存在可疑問題，並在系統裡進行相應的反饋。

最後，加強業務培訓。通過反洗錢培訓活動，更深入地普及反洗錢基本知識，提升我行反洗錢工作整體水平。強化臨櫃人員反洗錢知識培訓，對臨櫃人員多次進行反洗錢制度及知識培訓，尤其側重識別客戶和交易、報告可疑交易的培訓，增強一線反洗錢操作人員的業務水平和對可疑交易的甄別能力。強調櫃麵人員應主動“瞭解客戶、認識客戶”，提高反洗錢工作的主動性，將被動開展反洗錢工作變為主動承擔反洗錢義務。

反洗錢是貫穿於銀行整個業務體系中的重要工作，唯有環環不漏，從“認識客戶”出發到“洗錢處置”環節，都要充分認識到反洗錢工作重要性，才能杜絕洗錢，創造合規經營價值。