大額資金證明(精選多篇)大綱

目錄

正文

第一篇：大額資金管理標準

1 範圍

為加強****在大額資金使用方面的監督和管理，規範大額資金審批程式、審批許可權、資金投放、使用與開支行為，保障資金安全、穩定、高效、有序的運作，防範經營風險，根據國家相關法規、****有關規定製定本標準。

2 引用標準

《中華人民共和國會計法》

《中國華電集團公司會計核算辦法》

《中國華電集團公司資金管理辦法》

3 術語

本標準所稱大額資金，是指參與企業生產運營、基本建設、技術改造等活動支付的單筆支付資金在100萬以上的資金。

4管理職能

4.1大額資金管理委員會與資金管理委員會人員相同，資金管理委員會是大額資金管理的最高機構。

4.2大額資金管理委員會的職權：負責審查批准各項支付資金在50萬元以上的款項，監督各項資金的運用和使用效果。

4.3公司法定代表人或授權總經理是大額資金管理的第一責任人，對公司大額資金的安全與運作效益負責；公司分管財務工作的副總經理或總會計師（或財務主管）協助法定代表人或總經理管理大額資金。

4.4財務部是公司大額資金歸口管理部門，在分管財務工作副總經理或總會計師領導下，對大額資金運作全過程進行監督的管理部門。

4.5公司大額資金管理必須堅持集中管理、綜合平衡、安全與效益並重的原則。

5 管理內容與要求

5.1大額資金管理和運作

5.1.1公司生產、基建、技改等各項資金的收支都必須納入預算管理並列入公司年度綜合計劃，公司的年度資金預算由公司各業務部門在每年10月中旬提出建議收支計劃，經分管領導審查同意，計劃經營部、財務部綜合平衡，提出年度預算報告，經資金管理委員會討論同意報華電新疆發電有限公司審批。批准的年度預算嚴格執行，如有特殊情況需調整年度預算，報公司大額資金管理委員會和華電新疆發電有限公司批准。

5.1.2大額資金管理委員會每月初召開大額資金審批會議，參加會議人員：公司總經理、副總經理、各部門負責人等，會議決策由集體通過，並報送華電新疆發電有限公司審批。

5.1.3大額資金的管理與運作需服從公司資金管理要求。支付金額大於1000萬元的結算業務為特大交易，公司進行特大交易須由上級公司進行特大額支付授權，且須與公司電話落實付款事項。

5.1.5公司財務部要以資金的安全性、效益性、流動性為中心，定期檢查資金結算情況，並做好對帳工作。對大額款項的支付要進行檢查、跟蹤，並向總經理專題彙報。

5.1.6公司財務部對本公司專案投資的每筆大額支款、匯款應嚴格依據投資合同和經過批准的用款計劃審查辦理。

5.2其他

qg/hdwd — 04 40－2014

5.2.1財務部加強對資金帳戶的管理工作，定期與銀行核對賬戶餘額，做好對賬工作，確保資金賬戶安全，防範財務風險。

6檢查與考核

未執行本標準所制定管理任務，按各崗位工作標準進行考核。

7附加說明

本標準主要起草人：

審批：

批准：

本標準由財務部負責解釋。

第二篇：大額資金管理辦法

xx 集團公司大額資金使用管理辦法

第一條為貫徹落實國務院國資委《關於進一步推進國有企業貫 徹落實“三重一大”決策制度的意見》的精神，進一步強化資金管理， 提高資金使用效益，防範資金風險，根據國家有關法律法規和《企業 內部控制基本規範》，結合集團公司的實際，制定本辦法。

第二條本辦法所稱資金，是指各單位所擁有或控制的現金、銀 行存款和其他資金（含對外實施債務重組的資產和權益）。

第三條 本辦法所稱大額資金使用是指專案投資、固定資產購 置、對外投資、對外捐贈、大額採購和對外實施債務性重組等活動(不 含對外提供擔保)中一次性投入或支付金額較大資金的經濟行為，主 要包括但不限以下內容： 1、公司對外投資活動，包括對其他企業的投資或入股、委託理 財、對外借款等； 2、公司的建設專案投資活動，主要包括技改專案投資等； 3、公司對外的大宗物資或者大額採購，包括固定資產購置、材 料採購等； 4、公司的對外捐贈、贊助等活動； 5、其他大額資金使用情況。

第四條 大額資金使用範圍 根據公司目前生產經營的實際情況，確定以下資金支出為大額資 金使用的範圍： 1、10 萬元以上的非生產性支出（如捐贈、贊助、獎勵、補貼等）； 2、50 萬元以上的技改、工程專案支出； 3、50 萬元以上的對外債務性重組專案； 4、100 萬元以上投資、大額採購及公司內部單位借款支出。

第五條 大額資金使用實行領導集體研究決策。領導集體決策是 2 指由集團公司董事會、總經理辦公會等形式作出的決策。

第六條 大額資金使用實行授權審批制。集體決策後，可授權董 事長、總經理或財務分管領導籤審。具體審批許可權： 1、非生產性支出（如對外捐贈、贊助等） 10 萬元—100 萬元，由集團公司總經理辦公會研究決定； 100 萬元以上的，由集團公司董事會或黨政班子聯席會研究 決定。 2、技改及工程專案支出 50 萬元—200 萬元，由集團公司總經理辦公會研究決定； 200 萬元以上的，由集團公司董事會研究決定； 3、對外債務性重組專案 50 萬元—100 萬元，由集團公司總經理辦公會研究決定； 100 萬元以上的，由集團公司董事會或黨政班子聯席會研究 決定。 4、對外大宗或大額採購、投資專案 100 萬元—300 萬元，由集團公司總經理辦公會研究決定； 300 萬元以上的，由集團公司董事會或黨政班子聯席會研究 決定。 5、內部單位借款 由於銀行融資的需要，集團公司與下屬子公司或孫公司以及控股 公司與下屬子公司相互之間資金的拆借，可由董事會或總經理辦公會 授權財務處、分管財務領導、公司總經理審批。

第七條 大額資金使用管理的前置條件 1、投資、技改及工程專案的大額資金使用前必須有

可行性論證； 2、技改、工程專案的大額資金使用必須實行預算管理； 3、有關專案的會議決策檔案； 3 4、需要報經省國資委備案或核准的專案必須取得有關批覆檔案。

第八條 大額資金使用的審批程式 1、支付申請：由相關責任業務部門提出資金使用意向和額度的 書面申請材料，申請中需註明資金的用途、金額、預算、限額、支付 方式等內容，並附有效經濟合同協議、原始單據或相關材料，送集團 公司效能監察部門會籤後，報分管領導稽核和簽署稽核意見，再提交 至集團公司財務處。 由集團公司財務處結合近期資金狀況和管理要求，提出資金使用 的具體安排或建議後，再提交至集團公司總經理辦公會、董事會或黨 政班子聯席會討論決定。 2、支付審批：集團公司財務處將大額資金使用事項，提交集團公司總經理辦公會、董事會或黨政班子聯席會研究決策。 3、支付複核：集團公司財務處對批准後的資金支付申請進行復 核，複核資金支付申請的批准範圍、許可權、程式是否正確，手續及相 關單證是否齊備，金額計算是否準確，支付方式、支付單位是否妥當 等。複核無誤後，交由財務人員辦理支付手續。

第九條 上會決策的大額資金使用事項應當提前送給所有參會 決策人員，也可事先徵求意見。

第十條 按照規定召開的總經理辦公會、董事會或黨政班子聯席 會，與會人員要充分討論並分別發表意見，主要負責人應當最後發表 結論性意見。若存在嚴重分歧，一般應當推遲做出決定，重新調研， 再提交會議表決。

第十一條 集團公司財務處、紀委、審計處、監察室有權對大額 資金使用進行監督和檢查。一經發現資金使用存在違規情況，有權停 止撥付剩餘資金或收回賬戶中未使用的資金，並追究相關責任人責 任。

第十二條 本辦法適用於集團公司，股份公司應參照本辦法，制訂符合《公司法》和證券監管相關法規的大額資金管理辦法。第十三條 本辦法自下發之日起執行。 xx 集團有限公司 二〇一四年四月十五日

第三篇：大額資金管理制度

建人社發[2014]43號

關於印發《建平縣人力資源和社會保障局

大額資金管理制度》的通知

各股室、所屬各單位：

現將《建平縣人力資源和社會保障局大額資金管理制度》印發給你們，請認真貫徹執行。

2014年7月26日

建平縣人力資源和社會保障局大額資金管理制度

為進一步加強人社局大額資金使用管理，提高資金運作效率，促進廉政建設，便於群眾和社會監督，提高資金使用透明度，根據《關於黨政主要領導不直接分管人事、財政財務、物資採購和工程專案的實施細則》（建委辦發[2014]55號），制定本管理制度。

一、大額資金的內容包括：一定起點的較大基本支出專案；裝置購置專案；各類培訓專案；基本建設專案等。

二、大額資金是指1萬元以上的資金專案。

三、大額資金支出的管理

1、大額資金列入年度預算專案，嚴格執行預算標準。對大額資金支出的使用要實行“局黨委辦公會集體討論”制度。資金使用責任人填寫資金使用報告，經主管副局長、局長同意後，由局黨委辦公會集體討論決定，大額資金一律支票支付，不得使用現金。

2、嚴格執行財務法規、規章、制度，嚴格財務開支管理，確保大額資金的正確使用，不得擠佔、挪用。

3、大額資金的管理使用要堅持公開透明，嚴禁暗箱操作。裝置和主要材料採購必須依法通過公開招標方式確定；

4、凡是屬於納入縣政府採購目錄的專案，按照《建平縣政府採購辦法》、《建平縣政府採購目錄》的規定執行。

5、嚴格裝置管理，建立固定資產購置、使用、維護、調撥、報廢制度，大型裝置購置首先要求使用部門要提出申請，進行可行性分析，經局黨委辦公會集體討論，形成決議後方可購置。

6、大額專項資金必須專款專用，嚴禁在申請資金過程中弄虛作假、套取大額專項資金的行為。

7、各類報銷科目不論金額大小，一律採取主管股室與發生股室聯籤制度，並附明細，由財務稽核、主管領導簽字、局長簽字後方可報銷。

四、建立監督制度

1、明確監督主體，財務部門要進一步健全財務管理制度，加強大額資金的使用、管理和監督。未按審批程式確認的大額資金使用，財務部門有權拒付。財務部門對大額資金使用中出現的違規行為，有權予以制止，並向單位領導彙報。

2、對大額資金使用中的違紀行為，按照縣大額資金使用責任追究制度予以追究相應責任。

此規定自下發之日起執行。

主題詞：資金管理制度通知

抄報：縣紀檢委、縣組織部

建平縣人力資源和社會保障局辦公室2014年7月26日印發

第四篇：大額資金存款專案

大額資金存款專案

這筆款項是保險資金，可以開出央行（人民銀行）非同業證明，只要是10億起存的每個單子銀監會和保監會一定會批。此筆保險資金必須以直存的方式進行，銀行可做內部鎖定。

關於存款年限和貼息利率：希望單個銀行每批至少消化10-20億，起存年限為1-5年，除國家規定定期利息外，總貼息利率為9%。（首次合作的銀行第一單隻能做10個億，第一單操作順利後可追加額度每次以不超過20億為限）

關於貼息的時間：以10億為例，貼息時間要求交割完成2天內貼息，如果額度大可以在協商決定分批完成貼息。（不管存款年限多少必須一次性貼息）

關於存款流程：銀行認可前面所說的幾點硬性條件後，先出接款確認函，每月月初進行核行，同時貸款企業或者銀行與我方平臺公司簽訂走賬協議（可能會分3-4個公司走賬，出賬的名義可為律師諮詢費、平臺服務費、財務顧問費），銀行出具接款確認函後每月月初銀監會與保監會會直接與接款行行長進行雙重核行，核行無誤後10個工作日保險公司帶律師與財務總監去該銀行開戶存款（同時出非同證明與承諾書以及保險公司流水賬），寫帳完成後2個工作日內將9%貼出。

只是建議：關於操作流程：銀行確定接款後，找貼息企業。（也可由需要貸款的企業去找銀行聯絡）銀行出接款確認函後，貼息企業與投資公司簽訂融資顧問協議和走賬操作公司的貼息承諾書。保險公司拿到接款確認函核行，確認後請款(本文來源本站)。至銀行開立賬戶存款。銀行出具資金證實函或者大額存單。存款到賬後兩天內貼息企業支付9%的貼息。（銀行接款確認函先出，協議簽訂時間可以調整，10億起存）

此操作流程是針對已經有貸款方的出賬流程，也可以用其他方式出賬，銀行怎麼方便，我方平臺公司可以儘量配合操作。

重點：對於貼息9%的款項必須保證落實，目前的方法是在保險公司開戶前1-2天與貼息企業建立共管賬戶，貼息企業提前支出9%，銀行作連帶責任。保險資金寫帳完畢由銀行自動劃款到我司的走賬賬戶。若貼息企業為國資背景又確實無9000萬的資金也可以通過匯票的形式來操作，具體以實際情況協商決定。

第五篇：大額資金運作

葛洲壩中心醫院資金管理委員會運作、大額資金

使用決策和資金日常管理、使用情況報告

（2014年）

醫院資金管理委員會負責對全院的大額資金進行籌措、投資及重大資金支出進行評審，是醫院加強日常資金管理管理的重要決策機構。醫院資金管理委員會由資金委員辦公室負責擬定。有專門的資金管理制度。管理委員會的運作完全按照制度進行執行。每月召開一次，每次會議參會人員不得少於資金管理委員會全體人員的三分之二，對重大審議事項實行委員投票表決制度。每次會議經過集體討論決策，會議記錄。

09年是我院上“三優”的關鍵年，醫院大額資金的運作較以前年度大。在大樓全面實施改造、裝修上需要大量的資金。大型籌措資金有：1、向集團公司內部貸款2014萬。2、向集團公司借款100萬3、向集團公司借款1500萬。支付的大額資金主要在大樓的改造費用和大型裝置的購置。其中重要大額支付專案有：1、血透室購置床邊血濾機41萬。2、進口心血管造影系統276.66萬3、血透透析分析儀48.6萬4、中心醫院手術室裝置用滅菌裝置190萬4、外一用腹腔鏡46萬。5、付icu淨化改造工程510.6萬（6次會議）。6、付中建七局工程款987萬（7次會議）7、大樓中央空調改造52.8萬（4次會議）。其他大額資金的運作是日常大型開支，主要是支付人員工資、三金兩費的支付、藥款付款。日常管理嚴格按照國家及上級主管

部門的有關要求有醫院計劃計劃財務部門進行統一嚴格管理，所有資金賬戶嚴格按照有關管理要求管理和使用，並定時向集團公司資金管理中心上報資金週報，每月底定時資金歸集，並接受資金上級資金管理委員會的監督。日常資金使用按計劃審批，按審批使用。

對資金做到有預算、資金的支付管理有詳細的記錄。醫院財務部門制定了《葛洲壩中心醫院資金管理辦法》，保證每月的資金使用高效率、低風險。

計劃財務部

2014.11.28

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